Módulo 1

Tendências e o Futuro do Sistema Financeiro Nacional

- Principais desafios que se apresentam hoje para as autoridades monetárias e qual o papel da regulação para a evolução do setor

- Oportunidade e o impacto das inovações tecnológicas no setor financeiro

Coordenadoras: Adriana Ferreira e Carol Tolentino

Evolução do Sistema de Pagamentos Brasileiro

- Formação do SPB: sistema de pagamento, antecedentes SBP, formação, características e legislação aplicável ao SBP  

- Os arranjos de pagamento: função, modalidades, normas regulamentares

- As instituições de pagamento: tipos, funções, normas regulamentares

- Implicações concorrenciais das inovações recentes nos sistemas de pagamento

Professora: Adriana Ferreira

Módulo 2

‍ Instituições de Pagamento

- Novo arcabouço prudencial de instituições de pagamento

- Regulamentação aplicável às instituições de pagamento (cadastro e abertura, KYC, termos de uso e principais cláusulas, Res. BCB 96/2021 e demais implicações regulatórias)

- Tarifação na cadeia de pagamentos

- Instituições de pagamento X Instituições financeiras

Professora: Larissa Arruy

Módulo 3

Evolução do Sistema Financeiro Nacional

- Organização do SFN

- Competência BC e CMN

- Sistemas de compensação e liquidação

Professor: Marcel Mascarenhas

Instituições Financeiras e o mercado de crédito

- Modalidades (instituições bancárias e não bancárias)

- Conceito, características e atividades

- Crédito digital e o surgimento de novas instituições

Professor: Marcel Mascarenhas

Módulo 4

Compliance e Combate à Lavagem de Dinheiro

- Princípios Básicos de Compliance

- Legislação e Normativas Anti-Lavagem de Dinheiro (AML)

- Processos de KYC (Know Your Customer) e Due Diligence

- Identificação e Reporte de Transações Suspeitas

- Monitoramento de Transações e Análise de Riscos

Professora: Marina Brecht

Transparência, Prevenção e Detecção de Fraudes

- Fundamentos da Fraude Financeira

- Tecnologias em Detecção de Fraudes

- Resposta e Gestão de Incidentes de Fraude

- Resolução Conjunta nº 6 e medidas de combate a fraudes no setor de pagamento

Professora: Vanessa Fialdini

Módulo 5

‍Do Open Banking ao Open Finance: o consumidor financeiro dono dos seus dados

- Conceito e surgimento do Open Finance no mundo

- Estrutura de governança do Open Finance no Brasil

- Implementação e evolução do Open Finance no Brasil

- Compliance regulatório

Professor: Eduardo Castro

Criptoeconomia

- Conceito,

- Surgimento,

- Funcionamento, Riscos e Desafios

- Tokenização

- Cenário regulatório no Brasil e no mundo

Professor: Tiago Severo

Moedas Digitais de Bancos Centrais (CBDC)

- Introdução

- Funcionamento e Tecnologia por trás dos CBDCs

- Comparativo entre Real Digital e outras CBDCs, discussões contemporâneas no BIS

- Impactos e Implicações do Real Digital no Sistema Financeiro Brasileiro

- Futuro dos CBDCs e Inovação Financeira no Brasil

Professor: Tiago Severo

Módulo 6

Estudo de caso: Fintechs e outros produtos financeiros inovadores

- Conheça casos reais que exemplificam o uso de tecnologias disruptivas e modelos de negócios inovadores no setor financeiro.

Professor: Matheus Cangussu

Aula de Encerramento

- Revisão Integrada e Discussão do Conteúdo abordado

Coordenadoras: Adriana Ferreira e Carol Tolentino

Módulo assíncrono: Inovações no Sistema Financeiro Brasileiro

PIX:  a inovação de um arranjo de pagamentos em tempo real

- O Sistema de Pagamentos Instantâneos

- Conceito, surgimento, características, estrutura de governança, funcionamento e compliance regulatório

- Agenda evolutiva, novas funcionalidades e produto

Professor: Marcelo Padua Lima

Sandbox Regulatório

- Conceito

- Surgimento

- Panorama do assunto em outras jurisdições

Professora: Luiza Leite

IA no Sistema Financeiro e de Pagamentos

- Conceitos fundamentais de IA

- Aplicações práticas

- Regulações internacionais

- Aplicabilidade no setor financeiro e de pagamentos

Professora: Larissa Gamberti

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